El Banco Central resolvió excluir a Sur Finanzas del Registro de Proveedores de Servicios de Pago. Se trata de la empresa del financista Ariel Vallejo, cercano al presidente de la AFA, Claudio “Chiqui” Tapia, que quedó en el centro de una investigación judicial por presuntas maniobras de lavado de dinero, evasión tributaria y asociación ilícita.
La medida fue formalizada este viernes a través de la resolución 372/2026, firmada por el superintendente de Entidades Financieras y Cambiarias, Juan Ernesto Curutchet. Entre los motivos para disponer la baja, el organismo mencionó la falta de actividad de la billetera virtual, la pérdida de respaldo bancario, irregularidades en la presentación de información obligatoria y la imposibilidad de comprobar que se devolvieron todos los fondos de sus clientes.
Uno de los puntos más relevantes del expediente administrativo es la diferencia entre las operaciones que la compañía declaró y los movimientos que detectó el organismo. En septiembre de 2026, Sur Finanzas presentó declaraciones juradas fuera de término en las que aseguró que no había registrado actividad entre julio de 2025 y agosto de este año.
Sin embargo, los registros bancarios relevados por el BCRA mostraron otro escenario. Solamente en julio de 2025 se contabilizaron 2.999.117 transferencias por un total de $393.871 millones. Además, el organismo detectó movimientos significativos hasta noviembre de ese año en el Banco Industrial y hasta el 3 de diciembre en el Banco Hipotecario.
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La resolución también señala que la empresa dejó de presentar los regímenes informativos obligatorios desde julio de 2025 y que no respondió distintos requerimientos de documentación. El organismo remarcó que esos incumplimientos comenzaron antes de las medidas judiciales que la compañía invocó posteriormente para justificar la falta de información.
Otro de los argumentos estuvo relacionado con la estructura societaria. Según los registros oficiales, Graciela Beatriz Vallejo tenía el 70% de las acciones y Maximiliano Ariel Vallejo, el 30% restante. Este último también figuraba como presidente de la firma.
En abril de 2026, ambos habían recibido sanciones que los inhabilitaron temporalmente para desempeñarse como accionistas o integrar órganos de administración de entidades alcanzadas por la Ley de Entidades Financieras. Un mes después, el Banco Central intimó a Sur Finanzas a modificar su estructura, pero la compañía no presentó documentación que acreditara los cambios.
La situación operativa también pesó en la decisión. El Banco Industrial había cerrado la cuenta de la empresa en noviembre de 2025, mientras que las cuentas que mantenía en el Banco Hipotecario dejaron de estar operativas, aunque el cierre formal quedó sujeto a medidas judiciales.
La firma comunicó que había cerrado sus cuentas de pago y solicitado a sus clientes que retiraran sus fondos. Sin embargo, no presentó los comprobantes necesarios para verificar que todos los saldos hubieran sido restituidos
El BCRA agregó que Sur Finanzas no registra operaciones como proveedor de cuentas de pago desde enero de 2026. La interrupción superó los 180 días contemplados por la normativa como una de las causales para disponer la baja del registro.
La investigación judicial contra Ariel Vallejo
La decisión administrativa se conoce en paralelo con el avance de la causa que investiga las operaciones de Sur Finanzas y a su dueño. El financista, que mantiene un vínculo cercano con Claudio “Chiqui” Tapia, fue procesado por la Justicia federal de Lomas de Zamora como presunto jefe de una asociación ilícita vinculada con maniobras de lavado de dinero, evasión tributaria y apropiación indebida de recursos de la seguridad social.
El juez federal Juan Tomás Rodríguez Ponte también dispuso un embargo de $40.000 millones sobre los bienes de Vallejo. La investigación alcanza a su madre, Graciela Beatriz Vallejo, y a otras personas y sociedades vinculadas con el entramado empresario.
La fiscalía sostiene que la estructura habría utilizado distintas sociedades, cuentas bancarias y billeteras virtuales para canalizar fondos de origen presuntamente ilícito. Entre las líneas de investigación aparecen movimientos relacionados con el juego clandestino online, operaciones cambiarias irregulares y actividades de intermediación financiera.
Sur Finanzas también mantuvo vínculos comerciales con clubes del fútbol argentino, a través de contratos de patrocinio y operaciones de financiamiento. La relación de Vallejo con Tapia había quedado expuesta públicamente en distintas actividades vinculadas con la AFA.
